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贷款、办理信用卡类诈骗案件多发警方提醒加强防范

时间:2019-07-09 03:26来源:网络整理 作者:admin 点击:
人民网济南7月8日电据山东省公安厅刑侦局局长、省反诈中心主任李民介绍,诈骗分子紧盯社会热点,有针对性地实施

人民网济南7月8日电 据山东省公安厅刑侦局局长、省反诈中心主任李民介绍,诈骗分子紧盯社会热点,有针对性地实施诈骗,诈骗手法不断翻新。据统计,过去几年,诈骗手段主要是刷单诈骗、网购诈骗、冒充熟人诈骗、冒充公检法诈骗等,今年上半年,贷款、办理信用卡诈骗案件急剧增多,成为当下群众最易遭受的诈骗手法之一。其原因主要有三个方面:一是有些微小型企业、个体工商户等融资困难,希望从网上取得周转资金;二是有些年轻人超前消费的理念或尝试创业,往往会通过网络贷款或办理信用卡的方式进行应急;三是有些群众有些特殊情况急需用钱,可能会从网上寻求救济办法,等等。犯罪分子看准时机,通过建立虚假贷款、办理信用卡网站,在网上、社交平台等打出虚假广告,以“无抵押、无担保、无需证明、手续简单、无利息、高额度”等为诱饵,引诱这些群众申请贷款或申办信用卡。一旦受害人上钩,便以手续费、中介费、验证还款能力、查询交易流水等为借口,要求受害人转账汇款,实施诈骗。

警方提醒:要理性贷款、办理信用卡,不可听信各类贷款中介忽悠,不要随意透露自己的个人信息,不要轻易给对方转账,要通过具有贷款、办理信用卡资质的正规银行或知名网贷公司,按照正规程序进行办理。

全面取消企业银行账户许可,银行如何防诈骗?

今年4月28日,山东省已全面取消企业银行账户许可。取消企业银行账户许可后,人民银行不再对企业账户进行行政审批,企业在银行端即可完成账户开立,开户更快更方便。请问董行长,取消企业银行账户许可对防范电信网络诈骗工作有没有影响?

据人民银行济南分行副行长董龙训介绍,自2019年4月28日起,我省全面取消企业银行账户行政许可,成为继试点地区(江苏、浙江)后全国首批取消企业银行账户许可的5个省市之一。人民银行济南分行建立起矩阵式账户管理架构,从事前、事中、事后三个方面分别加强了账户信息审核及异常交易监测,对企业银行结算账户实施全生命周期管理。此外,还组织上线运行山东省银行结算账户开户信息管理系统,相关部门共享电子营业执照等信息,便利银行开展企业身份信息交叉验证,提高开户审核效率和准确度。

因此,取消企业银行账户许可后,银行账户管理不但没有削弱,反而从源头上构筑起防范电信网络新型违法犯罪的支付结算安全防线,对进一步做好防范和打击电信网络诈骗将产生积极的推动作用。

日常生活中,如何判断及预防诈骗电话?

据省通信管理局副局长沈泳涛介绍,日常生活中,电话诈骗比较常见的手段有三类:一是冒充公检法类,此类诈骗会对个人信息有一定的了解,且诈骗金额巨大,切记公检法单位一般不会使用电话通知信息,如果有此类消息需要确认,则直接去公检法单位确认。此外,对境外来电和不规则号码来电要提高警惕,谨防上当受骗;二是冒充客服类,此类诈骗会掌握个人订单信息,遇到此类情况,请直接联系商家确认,不要轻信电话和短信的通知;三是贷款(代办信用卡)类,此类诈骗以提升信用卡额度、资金周转为诈骗手法,以贷款额度大、利率低博人眼球,遇到此类情况坚决不要相信,如需办理贷款请到正规银行办理。

通信部门提醒,预防诈骗关键是要陌生电话谨慎接听,陌生短信不轻信,陌生链接不轻点。

山东银保监局在协助公安机关防范打击电信诈骗方面取得了哪些成效?

据山东银保监局巡视员曹光中介绍,一是进一步了完善警银协作机制。通过建立联合查控平台,协调各家银行业金融机构入驻反诈中心,辖内银行机构与公安机关涉案账户资金网络查控平台实现了无缝对接。二是进一步督促银行机构提升自身防反能力。严格落实个人账户实名制管理要求,严格限制个人开卡及代理开卡数量,清理存量借记卡工作正在持续进行中。三是进一步强化宣传教育。通过组织辖内银行业金融机构开展集中宣传月活动,将防诈、反诈知识带进千家万户,营造了强大的反诈骗警示教育氛围。

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